Fraud MS - Fraud Management System

Sistema para monitorear transacciones provenientes de los Medios de Pago, tales como Tarjetas Crédito y Tarjetas Débito, Transacciones de Caja como Cheques y Libretas de Ahorro, transacciones de ATM, IVR e Internet, que de acuerdo con sus datos tengan un alto nivel de riesgo y sean potencialmente fraudulentas.

BENEFICIOS

• Disminución del Riesgo Operativo.
• Generación de Estadísticas de Efectividad de las Reglas para afinarlas.
• Cálculo del índice de fraude y del valor de fraude evitado.
• Disminución PERMANENTE del Índice de Fraude hasta llevarlo a niveles internacionalmente aceptados.
• Abundante información estadística que permite conocer y evaluar las modalidades más frecuentes de fraude.

EFICIENCIA DE LA OPERACIÓN

• Disminución del índice Falso - Positivo de Alertas.
• Control en línea de la gestión de los operadores.
• Óptimos niveles de respuesta exigidos por las franquicias de Tarjeta Crédito y Débito.
• Facilita la capacitación a los operadores.
• Disminución de carga operativa en obtención de datos de identificación y localización de clientes.

DIFERENCIADORES DE LA FUNCIONALIDAD

• Fácil creación y mantenimiento de Reglas de Negocio para alertar transacciones.
• Simulación de la operatividad de las Reglas para evaluarlas antes de ponerlas en producción.
• Generación y actualización del perfil transaccional del cliente.
• Utilización de la técnica de Machine Learning para con base en el perfil transaccional del cliente determinar potencial fraude.
• Detección de fraude en transacciones no presenciales.

RAZONES PARA REALIZAR LA INVERSIÓN EN MONITOR FMS

Por el perfil de los profesionales de la empresa:

• Talento Humano especialista en el sector financiero, con más de 30 años de experiencia acumulada.
• Especialistas en la prevención de Riesgo de Fraude.
• Funcionarios expertos en Inteligencia Artificial.
• Excelente nivel de Ingeniería de Software.
• Excelente nivel de soporte técnico.
• Filosofía empresarial de servicio con Calidad, Compromiso y Cumplimiento.

Por la forma cómo funciona la Solución:

• El sistema tiene una curva de aprendizaje rápida, con segregación de funciones a través de perfiles de usuario de acuerdo con los diferentes roles de trabajo, es decir: … “fácil de entender y usar”.
• El sistema es de plataforma tecnológica liviana y estable, es decir: ... “fácil de instalar y mantener”.
• El sistema está construido acorde con las operaciones de un área de Control de Fraude de una institución Bancaria Internacional, es decir: ... “Sistema altamente especializado”.
• El sistema es flexible y permite adaptaciones rápidas, es decir: … “fácil de actualizar”.
• El sistema contiene las últimas técnicas de Inteligencia Artificial, es decir: … “Innovación permanente”.
• El sistema, en condiciones normales, ha tenido en sus últimos 5 años de operación un 100% de funcionamiento permanente, 7X24, es decir: ...“Es estable”.
• El sistema ha contribuido en nuestros clientes a disminuir ostensiblemente y controlar el fraude en tarjetas crédito y débito, es decir: …“Es efectivo”.

Modalidad: Software Licenciado y como S.a.a.S.